Bosna i Hercegovina nalazi se pred gotovo izvjesnim povratkom na sivu listu Radne skupine za financijsku akciju (FATF), što bi moglo imati ozbiljne i dugoročne posljedice za financijski sustav, gospodarstvo i građane, ali i dodatno usporiti europski put zemlje.
Prema informacijama do kojih smo došli, sve su veće šanse da se BiH ponovno nađe na sivoj listi FATF-a, iako formalna odluka još nije donesena. Iz ove međunarodne organizacije potvrđeno je da će se pitanje statusa BiH uskoro naći na dnevnom redu plenarne sjednice.
Kako su pojasnili iz FATF-a za Nezavisne novine, procjenu BiH provodi Odbor stručnjaka za evaluaciju mjera za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma (MONEYVAL), jedno od regionalnih tijela u okviru FATF-a, čija je BiH članica.
Posljednja evaluacija provedena je tijekom 2024. godine, a njezino izvješće dalo je negativnu ocjenu usklađenosti BiH s međunarodnim standardima.
U izvješću MONEYVAL-a navedeno je da, iako postoji određeni institucionalni i zakonodavni napredak, BiH nije zadovoljila ključne standarde u području prevencije pranja novca i financiranja terorističkih aktivnosti.
Posebno su istaknute ozbiljne slabosti u financijskim istragama, primjeni financijske forenzike, učinkovitosti pravosudnog postupanja te izostanku proaktivnih mjera prevencije.
Problemi su uočeni i u nadzoru nefinancijskog sektora, uključujući javne bilježnike i druge pravne subjekte, koji nisu pod istom razinom kontrole kao banke, dok je kao dodatni izazov navedena nedovoljna transparentnost nevladinog sektora.
Iz Delegacije Europske unije u BiH već tjednima upozoravaju da bi povratak na sivu listu mogao ugroziti niz ključnih europskih pogodnosti.
Među njima je i pristup SEPA sustavu, jedinstvenom europskom platnom prometu, koji bi znatno olakšao i pojeftinio financijske transakcije između BiH i EU-a te omogućio pristup digitalnom euru i drugim suvremenim financijskim rješenjima.
Posebnu zabrinutost izaziva činjenica da je sljedeća redovita evaluacija MONEYVAL-a za BiH planirana tek za 2031. godinu, što otvara pitanje kako bi se zemlja mogla skinuti sa sive liste u kraćem roku ako na nju ponovno bude stavljena.
Europska unija upozorava da bi posljedice bile višestruke – od otežanog poslovanja financijskih institucija, preko smanjenja investicija, do izravnog udara na građane kroz skuplje i sporije financijske transakcije.
Kao ključne korake navodi hitno jačanje kapaciteta za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma, učinkovitiji nadzor nefinancijskog sektora, unaprjeđenje međunarodne suradnje te dosljednu primjenu ciljanih financijskih sankcija Ujedinjenih naroda.
Bruxelles posebno inzistira na donošenju zakona o oduzimanju i upravljanju imovinom, zakona o ciljanim financijskim sankcijama za terorizam i proliferaciju oružja za masovno uništenje, kao i na uspostavi registra stvarnih vlasnika pravnih osoba u BiH.
S druge strane, iz institucija BiH poručuju da je u proteklom razdoblju ostvaren značajan napredak.
Zamjenik ministra sigurnosti BiH Ivica Bošnjak izjavio je, nakon sastanka sa šefom Delegacije EU-a Luigijem Sorecom, da je uspostavljeno Stalno koordinacijsko tijelo za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma, donesen Pravilnik o provedbi postojećeg zakona te da se intenzivno radi na usuglašavanju Nacrta zakona o primjeni mjera ograničavanja u skladu s rezolucijama Vijeća sigurnosti Ujedinjenih naroda.
Ipak, hoće li ovi koraci biti dovoljni da BiH izbjegne povratak na sivu listu FATF-a, bit će poznato nakon odluke na predstojećem plenumu, a to će biti odluka koja bi mogla odrediti financijsku i europsku sudbinu zemlje u godinama kojBosna i Hercegovina nalazi se pred gotovo izvjesnim povratkom na sivu listu Radne skupine za financijsku akciju (FATF), što bi moglo imati ozbiljne i dugoročne posljedice za financijski sustav, gospodarstvo i građane, ali i dodatno usporiti europski put zemlje u godinama koje dolaze.
Vrisak.info
